💰 Comment saisir un prélèvement ponctuel de prévoyance, mutuelle ou PER

Changement interface

L’interface a légèrement changé depuis la vidéo mais la logique reste la même.

Vidéo

La vidéo montre un exemple avec un PER, mais la même méthode fonctionne aussi pour une prévoyance ou une mutuelle.

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Objectif : Cette page explique comment enregistrer un prélèvement unique sur un contrat de prévoyance, mutuelle ou PER dans Orthophinance.

Ceci est utile si vous effectuez un paiement exceptionnel, par exemple une cotisation ajoutée ponctuellement, une mensualité isolée ou un contrat à paiement annuel.

Pourquoi enregistrer un prélèvement ponctuel ?

Même s’il s’agit d’un paiement unique, il est important de le saisir correctement dans Orthophinance pour assurer l’exactitude de vos prévisions et de votre rémunération nette utilisable.

Cela s’applique que le prélèvement soit effectué depuis votre compte professionnel ou personnel.

Procédure

Étape 1 : Ajouter le contrat ponctuel

Cliquez sur Saisie avancée > Prévoyance/Mutuelle/PER.

Cliquez sur + Ajouter un nouveau contrat.

Étape 2 : Remplir les détails du contrat

1. Nom du contrat : Donnez un nom clair pour identifier ce paiement unique.
   • Exemple : “Mutuelle ponctuelle mars 2026” ou “PER ponctuel 2025”.
2. Type de contrat : Choisissez le type correspondant à votre situation : Prévoyance, Mutuelle ou PER.
3. Mensualité : Important : entrez ici le montant total de votre prélèvement ponctuel.
   • Exemple : 2000 pour un paiement de 2 000 EUR.
   • Même si le champ s’appelle “Mensualité”, il représentera ici votre paiement unique.
4. Date de démarrage : Sélectionnez le mois et l’année où vous avez effectué ce prélèvement ponctuel.
   • Exemple : décembre 2025.
5. Mon contrat n’est plus actif (ou ma mensualité a changé) :
   • Cochez cette case.
   • Cela fera apparaître un champ Date de fin.
6. Date de fin : Sélectionnez le mois immédiatement suivant la date de démarrage.
   • Exemple : si la date de démarrage est décembre 2025, mettez janvier 2026.
   • Cela indique à Orthophinance que ce contrat ne s’applique que pour le mois de démarrage.
7. Déductibilité :
   • Si votre contrat est déductible, cochez la case correspondante.
   • En pratique, cela concerne surtout certaines prévoyances ou mutuelles Madelin. Un PER individuel classique ne doit généralement pas être considéré comme déductible dans Orthophinance.
8. Compte de prélèvement :
   • Si le prélèvement ponctuel a été effectué depuis votre compte professionnel, ne cochez pas la case Cochez cette case si votre mensualité est prélevée depuis un compte personnel.
   • Si le prélèvement ponctuel a été effectué depuis votre compte personnel, cochez cette case. Cela évite qu’Orthophinance déduise à tort ce montant de votre trésorerie professionnelle disponible.
9. Valider :
   • Cliquez sur Valider. Votre prélèvement ponctuel est maintenant enregistré comme un contrat d’une durée d’un mois.

Étape 3 : Vérification

1. Retournez à l’onglet principal Finances pro → Tableau de bord.
2. Assurez-vous d’être sur la vue mensuelle pour l’année concernée.
3. Vérifiez que la case Montrer les champs Contrats Prévoyance/Mutuelle/PER est cochée.
4. Si Orthophinance affiche un message indiquant que les calculs doivent être relancés, cliquez sur Relancer les calculs.
5. Vous devriez voir le montant de votre prélèvement ponctuel apparaître uniquement dans la colonne du mois défini comme date de démarrage. Les autres mois ne devraient afficher que vos éventuels contrats réguliers.
6. Vérifiez le mois suivant : le montant du prélèvement ponctuel ne doit plus apparaître, ce qui confirme qu’il a bien été limité à une seule occurrence.

Conclusion

Vous avez correctement enregistré votre prélèvement ponctuel dans Orthophinance. La même logique fonctionne pour les contrats de prévoyance, mutuelle et PER : un contrat saisi sur un seul mois, avec une date de fin au mois suivant.