🏛️ Remplir les cases des charges prélevées URSSAF / CARPIMKO / CIPAV / CARCDSF

Pour remplir les charges prélevées URSSAF / CARPIMKO / CIPAV / CARCDSF, rendez vous dans l’onglet Finances pro → Combien dans ma poche.

Règle à respecter

Pour remplir les cases de la vue mensuelle, il faut systématiquement utiliser les transactions présentes sur votre compte bancaire ou relevé de compte. Il faut uniquement utiliser les transactions associées au mois sélectionné. Cela permet d’être cohérent avec les pratiques comptables.

Exemple : Si vous souhaitez calculer votre rémunération du mois de juin, il faut uniquement utiliser les transactions associées à une date sur juin.

Ce qu’il ne faut pas faire :

• associer des transactions d’autres mois parce que cela peut sembler logique (loyer, rétrocessions, etc).
• se baser sur les données du logiciel de télétransmission.

Définition

Il s’agit de la somme prélévée par la caisse sur votre compte bancaire durant le mois sélectionné.

Suivant votre profession, les cases suivantes apparaissent:

• CARPIMKO prélevée et URSSAF prélevée (pour les auxiliaires médicaux)
• CARCDSF prélevée et URSSAF prélevée (pour les dentistes)
• CIPAV+URSSAF prélevées (pour les thérapeutes soumis à la CIPAV)

Les caisses ne prélèvent pas systématiquement une somme tous les mois, par exemple en cas de trimestrialisation. Si aucune transation liée aux caisses n’apparait sur votre compte bancaire, alors il faut indiquer la valeur 0.

Si la caisse a procédé à un remboursement en votre faveur, il faut indiquer ce remboursement en négatif. Par exemple, si l’URSSAF vous a remboursé 300 euros, indiquez -300.

Le prélèvement ne doit pas être intégré dans les dépenses mensuelles, mais dans la case prévue à cet effet.

Particularités

Certaines professions (par exemple auxiliaires médicaux et dentistes) ont leurs prélèvement URSSAF et leurs prélèvements de leur caisse de retraite (CARPIMKO, CARCDSF) séparés. Il faut alors indiquer le montant dans la bonne case.

A l’inverse, les thérapeutes soumis à la CIPAV ont un unique prélèvement URSSAF qu’il faut indiquer dans la case CIPAV+URSSAF prélevées.

Cas particulier des charges ayant fait l’objet d’un report d’échéance

Si vous avez demandé un report d’échéance ou une facilité de paiement à votre caisse, le prélèvement qui en résulte ne doit pas être saisi dans les cases des charges prélevées, mais via une opération générique dans les saisies ponctuelles : Sortie d’argent non déductible.

En effet comme ces charges auraient dû être payées sur une année précédente, elles ne sont pas déductibles et font l’objet d’un traitement spécifique.

Procédure : identifiez le prélèvement qui correspond bien à l’échéance reportée, puis saisissez dans l’opération générique Sortie d’argent non déductible le montant de ce prélèvement. Les prélèvements normaux (ceux relatifs aux échéances habituelles) restent quant à eux dans les cases CARPIMKO, URSSAF, CIPAV ou CARCDSF prélevées, comme d’habitude.

Cas limite : cotisations provisionnelles d’une année payées en retard l’année suivante

Il arrive qu’une caisse mette à jour vos cotisations provisionnelles de l’année N, mais que certains prélèvements associés ne passent qu’en année N+1.

Exemple classique : des cotisations provisionnelles de 2025 finalement prélevées en janvier 2026.

Dans ce cas, Orthophinance ne peut pas représenter parfaitement la réalité comptable et sociale. La règle à appliquer est un calcul conservateur.

Procédure :

• laissez les prélèvements mensuels normaux de l’année en cours dans les cases URSSAF prélevée / CARPIMKO prélevée / CIPAV+URSSAF prélevées / CARCDSF prélevée
• identifiez les prélèvements spécifiques payés en retard qui se rattachent en réalité à l’année précédente
• saisissez ces prélèvements spécifiques dans Montrer les champs de saisie ponctuelle → Opérations génériques → Sortie d’argent non déductible

Cette saisie permet de constater la sortie de trésorerie réelle du mois sans traiter ces montants comme des charges de l’année en cours.

Pour le détail de cette saisie, consultez aussi 📌 Rentrer des opérations ponctuelles.

Conséquence à connaître

Dans cette configuration, Orthophinance peut surestimer la régularisation future.

En pratique, la caisse considérera souvent que ces montants payés en année N+1 étaient bien associés aux cotisations provisionnelles de l’année N. Orthophinance, lui, ne les comptera pas comme des charges normales de l’année N+1 puisqu’ils ont été saisis en Sortie d’argent non déductible.

Point d’attention

Le virement que vous faites éventuellement de votre compte d’épargne vers votre compte professionnel pour financer ce prélèvement est un virement entre vos comptes. Il ne doit pas être saisi dans Combien je me suis versé.

Questions

Que faire en cas de prélèvement et de remboursement le même mois

Dans ce cas c’est le total qui compte. Par exemple, si vous avez été remboursé de 300 euros et avait été prélevé de 800 euros, indiquez 500. A l’inverse, si vous avez été remboursé de 800 euros et avait été prélevé de 300 euros, indiquez -500.

Mon prélèvement contient à la fois une régularisation et une cotisation provisionnelle, comment les saisir ?

Dans Orthophinance, il faut en général saisir le prélèvement total effectué par la caisse, indépendamment du fait que ce soit une régularisation ou une cotisation provisionnelle.

Exception : si une partie identifiable du prélèvement correspond à une échéance ancienne payée en retard ou à des cotisations provisionnelles de l’année précédente payées l’année suivante, alors cette partie doit être sortie des cases de charges prélevées et saisie en Sortie d’argent non déductible.

Le reste du prélèvement continue à être saisi dans la case de charge prélevée habituelle.