💰 Comment saisir un versement ponctuel de PER

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L’interface a légèrement changé depuis la vidéo mais la logique reste la même

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Objectif : Cette page explique comment enregistrer un versement unique (ponctuel) sur votre Plan d’Épargne Retraite (PER) dans Orthophinance.

Ceci est utile si vous effectuez un versement exceptionnel, par exemple en fin d’année, en plus ou à la place de vos versements mensuels réguliers.

Pourquoi enregistrer les versements PER ponctuels ?

Même s’il s’agit d’un versement unique, il est essentiel de le saisir correctement dans Orthophinance pour assurer l’exactitude de vos prévisions et de votre rémunération nette utilisable.

Cela s’applique que le versement soit effectué depuis votre compte professionnel ou personnel.

Procédure

Étape 1 : Ajouter le contrat ponctuel

Cliquez sur Saisie avancée >Prévoyance/Mutuelle/PER.

Cliquez sur + Ajouter un nouveau contrat :

Étape 2 : Remplir les détails du contrat

1. Nom du contrat : Donnez un nom clair pour identifier ce versement unique.
   • Exemple : “PER ponctuel 2025”.
2. Type de contrat: Rentrez PER
3. Mensualité : Important : Entrez ici le montant total de votre versement ponctuel.
   • Exemple : 2000 (pour un versement de 2000 €).
   • Même si le champ s’appelle “Mensualité”, il représentera ici votre versement unique.
4. Date de démarrage : Sélectionnez le mois et l’année où vous avez effectué ce versement ponctuel.
   • Exemple : Décembre 2024.
5. Cocher la case Mon contrat n’est plus actif… :
   • Étape cruciale : Cochez la case Mon contrat n’est plus actif (ou ma mensualité a changé).
   • Cela fera apparaître un champ “Date de fin”.
6. Date de fin : Sélectionnez le mois immédiatement suivant la date de démarrage.
   • Exemple : si la date de démarrage est Décembre 2024, mettez Janvier 2025.
   • Cela indique à Orthophinance que ce “contrat” (et donc le versement) ne s’applique que pour le mois de démarrage.
7. Si votre contrat est déductible, cochez la case correspondante. Cela dit, la plupart des PER sont désormais hors dispositif Madelin et donc non déductible.
8. Compte de prélèvement :
   • Si le versement ponctuel a été effectué depuis votre compte professionnel, ne cochez PAS la case Cochez cette case si votre mensualité est prélevée depuis un compte personnel.
   • Si le versement ponctuel a été effectué depuis votre compte personnel, COCHEZ la case Cochez cette case si votre mensualité est prélevée depuis un compte personnel. Cela évite qu’Orthophinance déduise à tort ce montant de votre trésorerie professionnelle disponible.
9. Valider :
   • Cliquez sur le bouton Valider. Votre versement ponctuel est maintenant enregistré comme un contrat Madelin/PER spécifique d’une durée d’un mois.

Étape 3 : Vérification

1. Retournez à l’onglet principal Finances pro → Tableau de bord.
2. Assurez-vous d’être sur la vue mensuelle (Vue mensuelle) pour l’année concernée (ex: 2024).
3. Vérifiez que la case Montrer les champs Contrats Prévoyance/Mutuelle/PER est cochée (sous les données d’entrée ou dans les options d’affichage du tableau).
4. Si Orthophinance affiche un message indiquant que les calculs doivent être relancés, cliquez sur Relancer les calculs.
5. Vous devriez voir le montant de votre versement ponctuel (ex: 2050€ si vous aviez déjà 50€ mensuels + 2000€ ponctuels) apparaître uniquement dans la colonne du mois que vous avez défini comme “Date de démarrage” (ex: Décembre). Les autres mois ne devraient afficher que vos éventuels versements réguliers.
6. Vérifiez le mois suivant : le montant du versement ponctuel ne doit plus apparaître après avoir lancé les calculs, confirmant qu’il a bien été limité à une seule occurrence.

Conclusion

Vous avez correctement enregistré votre versement PER ponctuel dans Orthophinance ! Le montant sera pris en compte dans le calcul du mois concerné, assurant une prévision précise de votre situation financière.